삼성자산, 연말 맞이 연금 투자 추천 포트폴리오 5종 추천

라이센스뉴스 = 김준서 기자 | 삼성자산운용은 연말 연금 투자 시즌을 맞아 투자 성향에 따라 포트폴리오를 구성할 수 있도록 ‘연말 연금 투자 추천 펀드 5종’을 26일 공개했다. 12월말까지 연금계좌(연금저축, IRP)에 납입할 경우 총 급여 5500만원 이하 기준으로 최대 148만5000 원의 세액공제 혜택을 챙길 수 있다.

이번 추천은 연금계좌가 단순 저축을 넘어 실질적인 노후 자산 확보의 핵심 수단으로 자리 잡으며, 실적배당형 상품 수요가 빠르게 확대되는 흐름에 맞춘 전략이라는 설명이다. 삼성자산운용은 구조적 성장이 기대되는 글로벌 AI 테마, 안정성을 높일 수 있는 국내 채권혼합형, 그리고 은퇴 시점에 맞춰 자산배분이 자동 조정되는 TDF 등 장기·분산 투자 중심의 포트폴리오를 제안했다.

우선 글로벌 AI·로봇 산업은 연금 투자에서 장기 성장성에 부합하는 테마다. ‘삼성글로벌ChatAI 펀드’는 생성형 AI 기반 서비스·플랫폼 기업에 집중 투자한다. ‘삼성글로벌휴머노이드로봇 펀드’는 글로벌 휴머노이드 로봇 밸류체인 기업을 선제적으로 편입해 미래 성장 기회를 겨냥한 상품이다.

안정성을 중시하는 투자자에게는 ‘삼성퇴직연금KOSPI200채권혼합 펀드’를, 대형주 중심의 가치주 투자에 초점을 둔다면 ‘삼성퇴직연금코리아대표 채권혼합 펀드’를 제안했다. 또한 퇴직연금에서 100%까지 투자할 수 있는 ‘삼성한국형TDF2050 펀드’도 추천했다.

전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장은 “AI·로봇과 같은 확실한 미래 성장 테마를 포트폴리오의 중심에 두고, 채권혼합형 상품으로 변동성을 관리한다면 세액공제 혜택과 함께 든든한 노후 자산을 만들 수 있을 것”이라고 말했다.

※금융투자상품은 투자 결과 및 환율 변동에 따른 원금 손실이 발생할 수 있음에 유의해야 하며, 이는 투자자에게 귀속된다.